ファクタリング審査甘い

ファクタリング診断おすすめ第1位

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「銀行融資を断られた!」
「急ぎで運転資金が必要!」
「ビジネスローンの審査に落ちた!」


と緊急で運転資金が必要な方に!

当サイトでは、北海道にお住まいの事業者の方に、最適な調達先が10秒で見つかる人気のファクタリング診断サービスを紹介しています。

まず最初に、全国のファクタリング業者を比較・調査した上での結論をお伝えします。

一番おすすめなのは「資金調達プロ」の利用です!

今、資金調達プロが多くの事業者に選ばれている理由は次の4つです。

  • 最適な調達先が10秒で見つかる
  • 100万円~3億円まで対応可能
  • 最短即日のスピード資金調達
  • 上場企業の運営なので安心

と大変便利で活用しやすいファクタリング診断サービスとなっています。

「手持ち資金の残りが心許ない!」

「つなぎであと少し資金が必要!」

「支払期日が迫っている!」

というビジネスの窮地にしっかりと対応してくれます。

「銀行や信用金庫に融資を断られた」という方でもひとまず申し込みしてみることで利用可能かどうか審査してくれます。

対応可能額も100万円~3億円までと大きく、手続がカンタンで結果がすぐわかるという点も全国の事業者に選ばれている理由です。

\審査に自信がない方におすすめ/
日本最大級のファクタリング診断サービス

最適な調達先が10秒で見つかる
評価対応可能額対応エリア
★★★★★100万円~3億円全国
  • 最適な調達先が10秒で見つかる
  • 100万円~3億円まで対応可能
  • 最短即日のスピード資金調達
  • 信用情報への影響なし
  • 秘密厳守で売掛先へ通知なし
  • 上場企業の運営なので安心

【カンタン10秒の無料診断!確実に資金調達したい方へ】
資金調達プロの10秒カンタン無料診断を使えば、今いくら資金調達できるかすぐに分かります。こちらのサービスを利用すれば、一社ずつファクタリング業者を探す手間が省け、自分にぴったり合う資金調達の方法をスピーディーに見つけることができます。資金調達プロは、東証一部上場企業である株式会社セレスが運営しているため、安心して利用できます。緊急の資金が必要な経営者様はぜひご活用ください。クリックすると、毎日複数の成功事例が確認できます。

ファクタリングまとめ

結論!全国で無数にあるファクタリング業者を徹底的に比較・検討した結果、当サイトでの一番のおすすめは、
資金調達プロとなりました!

  • ビジネスローンの審査に落ちた経営者でも利用可能
  • 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  • 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫

急ぎの資金調達を検討している方はココに決めて正解です。

北海道の方向けファクタリングQ&A

「銀行で事業資金融資断られた!」
「運転資金が足りない!」
「急ぎで追加融資を検討中」

・・・というビジネスのピンチにとても助かるファクタリングですが、初めて利用するので勝手がわからないという方や審査に通るかどうか不安という方もあるでしょう。

こちらでよくある質問と答えをご紹介しておりますので是非参考にしてくださいね。

Q.ファクタリングって何?

A.入金待ちの請求書を買い取ってもらうサービスです。

ファクタリングは売掛金(例えば、入金待ちの請求書等)を買い取ってもらい、早期に資金化するという内容になります。事業資金を手に入れるサービスのため、融資や借入のような「お金を借りる」ということと非常に似ていますが、それらとは異なったサービスになります。

Q.ファクタリングのメリットは?

A.ポイントは4つです。詳しくは・・・。

  • 最短即日での現金化が可能
  • 担保・保証人なしで利用できる
  • 信用情報への影響がない
  • 借入よりも審査がやさしい

となります。急ぎで資金が必要にも関わらず融資を受けることができない企業にとって、資金獲得の有力な手段の一つです。

Q.ファクタリングのデメリットは?

A.ポイントは2つです。詳しくは・・・。。

  • 手数料が高い
  • 悪質なファクタリング業者がある

となります。特に最近増えてきたファクタリング業者を騙る悪質な業者に注意が必要です。当サイトでは、安心して利用できる東証一部上場企業である株式会社セレスが運営している資金調達プロの利用をおすすめしています。

資金調達の基礎コラム

銀行系のローンの名前を見ているとよく目にする単語があります。

それは「アクティブ」という言葉です。

どういったものか見てみると中小規模の会社もしくは個人事業主向けのビジネスローンのことでした。

検索して上位に出てきた七十七銀行の場合では利用条件を見ると沖縄県内に事業所を持っている法人は審査を受けられるようです。

融資額も最高5000万までということなので事業転換をする際の設備投資資金や運転資金に良いのではないでしょうか。

ただし、銀行機関の行うビジネスローンなので審査期間は長くなりがちです。

そのため短期間で資金を集めたいという方はノンバンク系のローン利用をお勧めします。

ネットを見ているとこんな質問を見かけました。

それは「ビジネスローンの審査は甘いと言うのは本当ですか?」という内容です。

結論から言うと、そんなに甘くありません。

基本的に審査の厳しさの目安は金利を見るとわかりやすいとされています。

低金利になるほど厳しい、高金利になるほど審査が甘いと言われています。

一般的にイメージする銀行融資の場合、必ず事業計画書などを提出する必要があり、そこに書いてある内容を1から2ヶ月かけて書いてあることを精査します。

事業計画書だけではなく他にも提出した様々な書類から多角的に精査されます。

このように少し調べただけでも厳しそうな感じを持ってしまいますね。

事業者の方の中には、うまく事業が回らなくて赤字決算を出してしまった、出してしまいそうなのでビジネスローンで資金集めを考えている方もいるのではないでしょうか。

そこで気になるのが赤字決算でも融資審査に通るのかということです。

ローン審査の仕組み上、決算書を見て利益が出ているとわかる会社の場合利益が出ているから毎月の返済が?円までできると判断され融資が行われるのですが赤字の場合判断材料の利益がないので当然審査に通りにくくなります。

しかし、赤字決算でも審査に通る可能性がある場合もあります。

例えば、仕事で使う器械など減価償却費による赤字や特別損失による赤字、他には十分な担保がある場合や決算書提出不要のローンの場合です。

創業を考えている人の中にはビジネスローンで考えている方もいるのではないでしょうか。

その際はなるべく低金利で借りたいですよね。

その場合は公的融資もしくは銀行機関の行う融資がよいでしょう。

例えば、足利銀行の場合では第1・第2創業期向けや事業用なら使途自由のローン、農業経営者向けのローンなど様々な種類が用意されているので借主の状況によって選ぶローンも変わりそうです。

気になる金利も第1・第2創業期向けローンでは5年以内の返済では通常金利で1.5%とノンバンク系ローンと比べかなり低く設定されています。

また、1000万までの借り入れ審査では原則保証人不要なようです。

資金集めに困った際に頼りになるビジネスローンですがどういった部分を見て借入先を選べば良いのでしょうか。

web上の口コミなどをもとに調べてみました。

やはり一番言及されている数が多いのが融資までの速さのようです。

申込してから審査の回答まで最短60分というローンもあるくらいスピーディーに行われます。

他には、クレジットカード会社のオリコが行っているなどの会社情報や今までにどのくらいの人が利用したかなどの信頼性を理由に選んでいる方も多いようです。

その他に選ぶ際に重要なのが最大限度額や金利、返済計画を立てる上で大切な最長返済期間ではないでしょうか。

多くのローンのHPでは返済シミュレーションができるので活用してください。

融資で資金を借りる際に最も重視するのはどの部分でしょうか。

それは金利です。

できることなら低金利で貸付を受けたいですよね。

そこで、今回は金融機関による金利の相場を調べてみました。

公的融資を受ける場合は、無担保でも2%前後、有担保での融資になると1%台での融資も行われるようです。

一般的に融資と聞いてイメージする銀行機関の融資では三菱UFJ銀行ビジネスローンの場合、限度額5000万円で年2%台からと低利子ですが基本的に担保が必要になります。

最後に、審査が早いノンバンク系のローンの場合は最低6%から最高18%とローン会社ごとに幅がとても広くなっています。

ビジネスローンを利用している方の中には今借り入れしているローンよりも有担保低金利ローンなどへ見つけたから借り換えを考えているという方もいるのではないでしょうか。

ただ、こういった乗り換え行為ができるのかわからない方もいると思いますので調べてみました。

結論から言うと借り換え行為はできますのでご安心ください。

どういうことかというと、ビジネスローンは使用目的が自由なのでA社からの借入金をB社から借り入れたお金で支払いしたところでA社からすると完済してもらっただけになるからです。

金利軽減を考えると銀行融資や公的融資からの乗り換え時に有効と言えそうです。

同じように銀行融資からの借り換えや銀行融資への借り換えもできます。

何かしらの手続きをする際に用意しなければいけないものといえば何を思い浮かべますか?ほとんどの方は書類を思い浮かべるのではないでしょうか。

でも手続きごとに必要書類が違って準備するのが面倒なんですよね。

ここではビジネスローンを組む際に必要な書類を調べてみました。

①パスポートなどの本人確認書類 ②決算書や確定申告書基本的にはノンバンク系のローン商品ではこの2点があれば審査が受けられますが場合によっては、事業計画書などの書類を追加で求められます。

ローン会社によっては決算書の提出が不要という会社もあるようです。

銀行融資・公的融資の場合にはこれ以外に貸借対照表などの書類が必要になります。

また、銀行融資を初めて行う場合は製品やサービスのわかる資料なども必要です。

ビジネスローンで資金をどうにかしようと考えている方、どのローンで工面しようと思っていますか?ジャパンネット銀行のローンを活用するのはいかがでしょう。

このローンの大きな特徴として、ご利用限度額の範囲内なら何回でも借りることができるという点があります。

他のローンでは、追加で借りる際には毎回、審査が必要になるのですがこのローンでは不要です。

申し込みもネットで完結するので店舗へ行かなくていいのも楽ですね。

しかし、申し込むには1つ前提条件があります。

それは、ヤフオクへの出店歴があるかという内容です。

そのため、ヤフオクなどへ出店している人にオススメのローンです。

日頃、TVを見ていると、ビジネスローンのビジネクストというようなキャッチコピーを見かけることが多いです。

こういったキャッチコピーはなんとなく語呂が良いのもが多く、頭に残ってしまいますよね。

似たような意味を持つ言葉でキャッチフレーズという言葉がありますが実際のところどのような違いがあるのでしょうか。

ネットで検索しみたところ、人の心に訴えかける言葉という意味ではほとんど同一と捉えていいようですが性格にはその言葉がどの対象に向けて使われるかによる違いがあるようです。

キャッチコピーは商品などを宣伝するためだけに限定されたもの、キャッチフレーズは商品の説明など宣伝以外など含まれる場合に使われます。

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