ファクタリング審査甘い

ファクタリング診断おすすめ第1位

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「銀行融資を断られた!」
「急ぎで運転資金が必要!」
「ビジネスローンの審査に落ちた!」


と緊急で運転資金が必要な方に!

当サイトでは、愛知県にお住まいの事業者の方に、最適な調達先が10秒で見つかる人気のファクタリング診断サービスを紹介しています。

まず最初に、全国のファクタリング業者を比較・調査した上での結論をお伝えします。

一番おすすめなのは「資金調達プロ」の利用です!

今、資金調達プロが多くの事業者に選ばれている理由は次の4つです。

  • 最適な調達先が10秒で見つかる
  • 100万円~3億円まで対応可能
  • 最短即日のスピード資金調達
  • 上場企業の運営なので安心

と大変便利で活用しやすいファクタリング診断サービスとなっています。

「手持ち資金の残りが心許ない!」

「つなぎであと少し資金が必要!」

「支払期日が迫っている!」

というビジネスの窮地にしっかりと対応してくれます。

「銀行や信用金庫に融資を断られた」という方でもひとまず申し込みしてみることで利用可能かどうか審査してくれます。

対応可能額も100万円~3億円までと大きく、手続がカンタンで結果がすぐわかるという点も全国の事業者に選ばれている理由です。

\審査に自信がない方におすすめ/
日本最大級のファクタリング診断サービス

最適な調達先が10秒で見つかる
評価対応可能額対応エリア
★★★★★100万円~3億円全国
  • 最適な調達先が10秒で見つかる
  • 100万円~3億円まで対応可能
  • 最短即日のスピード資金調達
  • 信用情報への影響なし
  • 秘密厳守で売掛先へ通知なし
  • 上場企業の運営なので安心

【カンタン10秒の無料診断!確実に資金調達したい方へ】
資金調達プロの10秒カンタン無料診断を使えば、今いくら資金調達できるかすぐに分かります。こちらのサービスを利用すれば、一社ずつファクタリング業者を探す手間が省け、自分にぴったり合う資金調達の方法をスピーディーに見つけることができます。資金調達プロは、東証一部上場企業である株式会社セレスが運営しているため、安心して利用できます。緊急の資金が必要な経営者様はぜひご活用ください。クリックすると、毎日複数の成功事例が確認できます。

ファクタリングまとめ

結論!全国で無数にあるファクタリング業者を徹底的に比較・検討した結果、当サイトでの一番のおすすめは、
資金調達プロとなりました!

  • ビジネスローンの審査に落ちた経営者でも利用可能
  • 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  • 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫

急ぎの資金調達を検討している方はココに決めて正解です。

愛知県の方向けファクタリングQ&A

「銀行で事業資金融資断られた!」
「運転資金が足りない!」
「急ぎで追加融資を検討中」

・・・というビジネスのピンチにとても助かるファクタリングですが、初めて利用するので勝手がわからないという方や審査に通るかどうか不安という方もあるでしょう。

こちらでよくある質問と答えをご紹介しておりますので是非参考にしてくださいね。

Q.ファクタリングって何?

A.入金待ちの請求書を買い取ってもらうサービスです。

ファクタリングは売掛金(例えば、入金待ちの請求書等)を買い取ってもらい、早期に資金化するという内容になります。事業資金を手に入れるサービスのため、融資や借入のような「お金を借りる」ということと非常に似ていますが、それらとは異なったサービスになります。

Q.ファクタリングのメリットは?

A.ポイントは4つです。詳しくは・・・。

  • 最短即日での現金化が可能
  • 担保・保証人なしで利用できる
  • 信用情報への影響がない
  • 借入よりも審査がやさしい

となります。急ぎで資金が必要にも関わらず融資を受けることができない企業にとって、資金獲得の有力な手段の一つです。

Q.ファクタリングのデメリットは?

A.ポイントは2つです。詳しくは・・・。。

  • 手数料が高い
  • 悪質なファクタリング業者がある

となります。特に最近増えてきたファクタリング業者を騙る悪質な業者に注意が必要です。当サイトでは、安心して利用できる東証一部上場企業である株式会社セレスが運営している資金調達プロの利用をおすすめしています。

資金調達の基礎コラム

銀行系のローンの名前を見ているとよく目にする単語があります。

それは「アクティブ」というフレーズです。

どういったものか見てみると中小規模の会社もしくは個人事業者向けのローンのことでした。

検索して一番上に出てきた七十七銀行の場合では利用条件を見ると沖縄県内に事業所を持っている法人は審査を受けられるようです。

融資額も最高5000万までということなのでローン商品を考えている地方銀行も多いようです。

ただし、銀行機関の行うローン商品なので審査期間は長いことも多いです。

そのためすぐに資金を集めたいという方はノンバンク系のローン利用をお勧めします。

近年、フリーランスや個人事業主など大企業に比べて規模の小さいビジネスを行ういわゆる「スモールビジネス」が増えています。

市場におけるスモールビジネスの比率は高いですがやはり資金繰りに苦労している会社は多いようです。

中小企業白書によると2009年から2014年にかけて中小企業は40万社減少しており、小規模事業者の廃業が非常に多いそうです。

中小規模の会社では短期間での融資のニーズが多くそのニーズに応えるのがビジネスローンです。

特にbusinextはスモールビジネス向けローン会社として有名です。

ビジネスローンが選ばれている理由を見てみると担保が原則不要といった面や書類の提出から融資までの時間が銀行よりも短いといった面があるようです。

消費者向けローンで有名なアイフルですが消費者向けカードローンで借りたお金は「消費者」とつくだけあり仕事用に使うために借りることはできません。

もし事業用にお金を借りる必要があるのならビジネスローンで借りなければいけません。

そもそもビジネスローンとはどういったものなのでしょうか。

大きく分類するとみなさんが想像する銀行融資と高金利だけど申し込みから融資までが早いノンバンク系のローンの2種類になります。

どのくらい審査期間が短いかというと銀行融資では1から2ヶ月、ノンバンク系では最短で即日融資をしてくれる会社もあるくらいです。

そのため中小規模の会社など急な融資が必要な場合はノンバンク系を使うことが多いようです。

世の中には様々なビジネスローンがあります。

その中には、一般的に思い浮かべる銀行系のローンやオリコなどのカード会社をはじめとしたノンバンク系のローンもあります。

ここでは銀行系ではない信販会社などのやっているローンの申し込みの流れを説明します。

まず最初に提出する必要書類を確認しましょう。

多くのノンバンク系ローン商品で必要なのが決算書です。

決算書以外ではローン会社ごとに商業登記簿謄本の提出が必要な場合もあります。

これらの書類を準備したらあとはネットで申し込むだけです。

ネット申し込み時には健康保険証など本人確認書類が必要になるので忘れずに用意しましょう。

審査期間については最短で即日ととても早いローンもあるようです。

設備投資をしたいけど予算がない、来月の仕入れが厳しい、そんなときに利用を考えるのがビジネスローンです。

ビジネスローンには様々な長所があります。

例えば、銀行期間の融資時に必要な担保や保証人が原則不要なことや銀行での融資と比べると融資までの時間が短いことなどです。

また、ビジネスローンエール500のように多くのビジネスローンでは新規開店などの場合でも事業計画所提出で審査を行ってくれるので実績がないことを理由に銀行融資でいい返事をもらえなかった際に相談してみるのもいいかもしれません。

同様に会社の業績が浅かったとしても対応しています。

ビジネスローンで資金を工面しようと考えている方、どのローンを利用しようと思っていますか?ジャパンネット銀行のローンで借りるのはいかがでしょう。

このローンの大きな特徴として、ご利用限度額の範囲内なら何度でも追加で借入することができるという点があります。

他のローンでは、追加で借りる際には毎回、申し込み、審査が必要になるのですがこのローンでは不要です。

申し込みもネットで完結するので店舗へ行かなくていいのも楽ですね。

しかし、申し込むには1つ条件があります。

それは、Yahoo!ショッピングやヤフオクへの出店歴があるかという内容です。

そのため、ヤフオクなどへ出店している人にオススメのローンです。

インターネットを見ているとこんな質問を見かけました。

それは「ビジネスローンの審査は甘いですか?」という内容です。

結論から言うと、甘いわけがありません。

基本的には金利を見ると審査がどれくらい厳しいかがわかりやすいとされ、銀行融資など低金利になるほど厳しく、一般的にイメージする銀行融資の場合、必ず事業計画書などを提出する必要があり、そこに書いてある内容を1から2ヶ月かけて審査することが多いです。

他にも審査期間が銀行融資は1から2ヶ月ほどかかるのに対しこのように少し調べただけでも厳しそうな感じを持ってしまいますね。

融資で資金調達を考える際に最も重視するのはどの部分でしょうか。

それは金利です。

できることなら低金利で貸付を受けたいですよね。

そこで、今回は金融機関による金利の相場を調べてみました。

公的融資を受ける場合は、無担保でも2%前後、有担保での融資になると1%台での融資も行われるようです。

一般的に融資と聞いてイメージする銀行融資では三井住友銀行ビジネスローンでは、2%台からと低利子ですが銀行融資では基本的に担保が必要になります。

最後に、ノンバンク系のローンの場合は最低6%から最高18%と幅がとても広く設定されています。

経営者の方の中には、うまく仕事が回らなくて赤字を出してしまった、なってしまいそうなのでビジネスローンで資金繰りをしようと方もいるのではないでしょうか。

そこで気になるのが赤字決算でも審査に通るのかということです。

融資審査の仕組みの原則として、利益が出ている会社の場合その利益から毎月の返済ができると判断され融資が決められるのですが赤字の場合判断材料の利益がないので当然審査に通りにくくなります。

しかし、赤字決算でも審査に受かる可能性があるケースもあります。

例えば、減価償却費による赤字や天災などによる特別損失による赤字の場合です。

他には十分な担保がある場合や決算書提出不要のローンの場合です。

ビジネスローンで資金を借りている方の中には今借り入れしているローンよりも有担保低金利ローンなどへ見つけたから低金利のローンへ乗り換えをしたいという方もいるのではないでしょうか。

ただ、こういった乗り換え行為ができるのかわからない方もいると思いますので調べてみました。

結果から言うと借り換え行為はできますのでご安心ください。

どういうことかというと、ビジネスローンは使用目的が自由なので金融機関A社からの借入金を金融機関B社から借入金で返済したところでA社からすると貸していた事業者から完済してもらっただけということになります。

そのためA社からすると拒否することもできません。

借り換え目的の場合は借入先にその旨を必ず伝えましょう。

愛知県の方向けファクタリングお役立ち情報

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