ファクタリング審査甘い

ファクタリング診断おすすめ第1位

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ファクタリングまとめ

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秋田県秋田市の方向けファクタリングQ&A

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こちらでよくある質問と答えをご紹介しておりますので是非参考にしてくださいね。

Q.ファクタリングって何?

A.入金待ちの請求書を買い取ってもらうサービスです。

ファクタリングは売掛金(例えば、入金待ちの請求書等)を買い取ってもらい、早期に資金化するという内容になります。事業資金を手に入れるサービスのため、融資や借入のような「お金を借りる」ということと非常に似ていますが、それらとは異なったサービスになります。

Q.ファクタリングのメリットは?

A.ポイントは4つです。詳しくは・・・。

  • 最短即日での現金化が可能
  • 担保・保証人なしで利用できる
  • 信用情報への影響がない
  • 借入よりも審査がやさしい

となります。急ぎで資金が必要にも関わらず融資を受けることができない企業にとって、資金獲得の有力な手段の一つです。

Q.ファクタリングのデメリットは?

A.ポイントは2つです。詳しくは・・・。。

  • 手数料が高い
  • 悪質なファクタリング業者がある

となります。特に最近増えてきたファクタリング業者を騙る悪質な業者に注意が必要です。当サイトでは、安心して利用できる東証一部上場企業である株式会社セレスが運営している資金調達プロの利用をおすすめしています。

秋田県秋田市の資金調達なら

日本政策金融公庫/秋田支店
〒010-0001
秋田県秋田市中通5丁目1-51
秋田銀行/ATMサービスセンター‐通帳・カード等の紛失時等の連絡先
〒010-0951 0120-886672
秋田県秋田市山王3丁目2-1
秋田銀行/あきぎんこまち支店
〒010-0923 0120-117075
秋田県秋田市旭北錦町1-42
北都銀行/すまいるローンプラザ
〒010-0001 0120-491077
秋田県秋田市中通5丁目1-51
北都銀行/くらしと経営の相談所
〒010-0001 0120-371009
秋田県秋田市中通3丁目1-41
秋田県信用保証協会/総務企画部
〒010-0923
秋田県秋田市旭北錦町1-47
秋田銀行/割山支店
〒010-1605 018-823-3788
秋田県秋田市新屋勝平町2-19
秋田銀行/牛島支店
〒010-0062 018-834-4531
秋田県秋田市牛島東1丁目11-1
秋田銀行/大町支店
〒010-0921 018-823-3131
秋田県秋田市大町2丁目4-44
秋田銀行/馬口労町支店
〒010-0925 018-823-3165
秋田県秋田市旭南3丁目5-3
秋田銀行/桜支店
〒010-0042 018-834-1171
秋田県秋田市桜2丁目16-12
秋田銀行/本店
〒010-0951 018-863-1212
秋田県秋田市山王3丁目2-1
秋田銀行/県庁支店
〒010-0951 018-860-3574
秋田県秋田市山王4丁目1-1
秋田銀行/山王支店
〒010-0951 018-824-3211
秋田県秋田市山王6丁目3-16
北都銀行/中央市場支店
〒010-0802 018-869-5211
秋田県秋田市外旭川字待合28
北都銀行/外旭川支店
〒010-0802 018-868-1921
秋田県秋田市外旭川字松崎127-5
北都銀行/秋田北支店
〒011-0941 018-845-6061
秋田県秋田市土崎港北7丁目5-33
秋田銀行/土崎支店
〒011-0946 018-845-0101
秋田県秋田市土崎港中央3丁目3-11
秋田銀行/将軍野支店
〒011-0942 018-846-4620
秋田県秋田市土崎港東2丁目11-40
秋田銀行/寺内支店
〒011-0902 018-845-6556
秋田県秋田市寺内堂ノ沢3丁目1-12
北都銀行/秋田駅前支店
〒010-0001 018-833-6171
秋田県秋田市中通2丁目6-35
秋田銀行/南通り支店
〒010-0001 018-832-4167
秋田県秋田市中通6丁目3-15
北都銀行/秋田南支店
〒010-1421 018-839-3355
秋田県秋田市仁井田本町5丁目8-25
北都銀行/秋田東支店
〒010-0041 018-837-3111
秋田県秋田市広面字高田322
秋田銀行/広面支店
〒010-0041 018-835-8551
秋田県秋田市広面字蓮沼93
秋田銀行/秋田東中央支店
〒010-0041 018-836-5522
秋田県秋田市広面字谷地田89-1
秋田銀行/御野場支店
〒010-1421 018-839-0641
秋田県秋田市仁井田本町5丁目11-3
北都銀行/河辺支店
〒019-2625 018-882-3203
秋田県秋田市河辺北野田高屋字黒沼下堤下20-1
秋田銀行河辺支店
〒019-2601 018-882-2011
秋田県秋田市河辺和田字北条ケ崎12-4
株式会社みずほ銀行秋田支店
〒010-0001 018-833-8371
秋田県秋田市中通1丁目2-1
株式会社岩手銀行秋田支店
〒010-0921 018-827-3033
秋田県秋田市大町3丁目3-11
北都銀行/割山支店
〒010-1612 018-863-2163
秋田県秋田市新屋豊町7-82
北都銀行/新屋支店
〒010-1638 018-828-5000
秋田県秋田市新屋表町10-4
秋田銀行/新屋支店
〒010-1637 018-828-2233
秋田県秋田市新屋扇町12-29
北都銀行/牛島支店
〒010-0062 018-835-5421
秋田県秋田市牛島東6丁目2-11
荘内銀行/秋田支店
〒010-0921 018-823-7521
秋田県秋田市大町4丁目3-18
北都銀行/川元支店
〒010-0934 018-823-8267
秋田県秋田市川元むつみ町7-13
秋田県信用保証協会
〒010-0923 018-863-9011
秋田県秋田市旭北錦町1-47
北都銀行/山王支店
〒010-0951 018-865-5055
秋田県秋田市山王6丁目2-8
北都銀行/将軍野支店
〒011-0931 018-846-5641
秋田県秋田市将軍野東1丁目7-20
秋田銀行/外旭川支店
〒010-0803 018-868-4111
秋田県秋田市外旭川八柳3丁目14-52
秋田銀行/港北支店
〒011-0941 018-846-3001
秋田県秋田市土崎港北2丁目10-15
北都銀行/土崎支店
〒011-0946 018-845-1128
秋田県秋田市土崎港中央1丁目17-14
北都銀行/土崎南支店
〒011-0943 018-846-6000
秋田県秋田市土崎港南2丁目3-41
秋田銀行/手形支店
〒010-0851 018-834-2171
秋田県秋田市手形字山崎160-1
北都銀行/手形北支店
〒010-0861 018-832-6721
秋田県秋田市手形からみでん4-23
秋田銀行/手形北支店
〒010-0851 018-833-6831
秋田県秋田市手形字上川原13-1
北都銀行/手形支店
〒010-0864 018-832-5076
秋田県秋田市手形住吉町1-27
北都銀行職員組合
〒010-0001 018-834-1433
秋田県秋田市中通3丁目1-41
商工組合中央金庫秋田支店
〒010-0001 018-833-8531
秋田県秋田市中通2丁目4-19
株式会社北日本銀行秋田支店
〒010-0001 018-833-4444
秋田県秋田市中通3丁目2-41
北都銀行/本店営業部
〒010-0001 018-833-4211
秋田県秋田市中通3丁目1-41
北都銀行/本店
〒010-0001 018-833-4211
秋田県秋田市中通3丁目1-41
秋田銀行/秋田駅前支店
〒010-0001 018-833-8336
秋田県秋田市中通4丁目5-6
七十七銀行/秋田支店
〒010-0001 018-833-9371
秋田県秋田市中通4丁目12-1
北都銀行/楢山支店
〒010-0025 018-832-2226
秋田県秋田市楢山佐竹町1-4
北都銀行/明田支店
〒010-0004 018-833-7711
秋田県秋田市東通観音前7-3
北都銀行/茨島支店
〒010-0065 018-865-1716
秋田県秋田市茨島4丁目7-6
北都銀行/広面支店
〒010-0041 018-832-1541
秋田県秋田市広面字土手下74-1
株式会社きらやか銀行秋田支店
〒010-0914 018-823-8251
秋田県秋田市保戸野千代田町2-58
北都銀行/通町支店
〒010-0912 018-862-5547
秋田県秋田市保戸野通町5-31
秋田銀行/秋田銀行研修センター如学館
〒010-0011 018-833-3302
秋田県秋田市南通亀の町7-15
秋田銀行/楢山支店
〒010-0012 018-834-5745
秋田県秋田市南通みその町7-18
北都銀行/桜支店
〒010-0044 018-833-4884
秋田県秋田市横森5丁目21-25
秋田銀行/八橋支店
〒010-0973 018-866-0161
秋田県秋田市八橋本町3丁目19-26
北都銀行/秋田西支店
〒010-0973 018-863-3161
秋田県秋田市八橋本町3丁目3-23
北都銀行/新国道支店
〒010-0916 018-823-6215
秋田県秋田市泉北1丁目3-11
北都銀行/御所野支店
〒010-1413 018-826-1161
秋田県秋田市御所野地蔵田1丁目1-1
秋田銀行/御所野ニュータウン支店
〒010-1413 018-826-1771
秋田県秋田市御所野地蔵田2丁目1-50
秋田銀行/卸町支店
〒010-0065 018-862-1751
秋田県秋田市茨島4丁目7-26
秋田銀行/泉中央支店
〒010-0917 018-864-7421
秋田県秋田市泉中央1丁目3-8
北都銀行/泉支店
〒010-0918 018-824-6178
秋田県秋田市泉南2丁目13-25
秋田銀行/泉支店
〒010-0918 018-863-2621
秋田県秋田市泉南3丁目17-23
秋田銀行雄和支店
〒010-1223 018-886-2288
秋田県秋田市雄和妙法字上大部128-2
銀行とりひき相談所
〒010-0923 018-863-9181
秋田県秋田市旭北錦町1-47
荘内銀行/秋田住宅ローンスクエア
〒010-0921 018-823-7630
秋田県秋田市大町4丁目3-18
北都銀行/早朝・休日・夜間のキャッシュカード、通帳、印鑑等の紛失・盗難連絡窓口ATMサービスセンター
〒010-0001 018-833-4211
秋田県秋田市中通3丁目1-41
日本政策金融公庫/秋田支店
〒010-0001
秋田県秋田市中通5丁目1-51
日本銀行秋田支店
〒010-0921 018-824-7800
秋田県秋田市大町2丁目3-35
秋田銀行/秋銀独身寮
〒010-0925 018-862-5905
秋田県秋田市旭南3丁目5-3
秋田銀行/職員組合書記室
〒010-0951 018-823-3430
秋田県秋田市山王3丁目2-1
秋田銀行/秋田市役所支店
〒010-0951 018-862-3623
秋田県秋田市山王1丁目1-1
北都銀行職員組合書記局
〒010-0001 018-833-3902
秋田県秋田市中通3丁目1-41
秋田銀行/あきぎん体育館
〒010-0913 018-862-3833
秋田県秋田市保戸野鉄砲町5-24
秋田県信用保証協会/秋田事業部
〒010-0923 018-863-9016
秋田県秋田市旭北錦町1-47
秋田県信用保証協会/債権管理室
〒010-0923 018-863-9017
秋田県秋田市旭北錦町1-47
農林中央金庫秋田支店
〒010-0976 018-863-6900
秋田県秋田市八橋南2丁目10-16
株式会社ゆうちょ銀行秋田店
〒010-0001 018-832-0477
秋田県秋田市中通2丁目2-15
秋田県信用保証協会/経営支援部
〒010-0923
秋田県秋田市旭北錦町1-47
秋田信用金庫/お客様相談窓口、各種ローンのご案内
〒010-0921 0120-345112
秋田県秋田市大町3丁目3-18
秋田信用金庫/本店
〒010-0921
秋田県秋田市大町3丁目3-18
秋田信用金庫/港北支店
〒011-0941
秋田県秋田市土崎港北7丁目2-43
秋田信用金庫/土崎支店
〒011-0946
秋田県秋田市土崎港中央1丁目17-23
秋田信用金庫/自衛隊前支店
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秋田信用金庫/仁井田支店
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秋田県信用金庫協会
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秋田県信用金庫協会
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秋田県秋田市大町3丁目3-18

資金調達の基礎コラム

個人事業主、自営業者の方にとって新規事業立ち上げなどの事業のための資金調達は経営上重要な要素となります。

現状、個人事業主は法人と比べ資金調達方法の選択肢が限られています。

例えば、法人の場合では、日本政策金融金庫からの貸付や銀行融資など経営状況によって色々な選択肢がありますが個人事業主では基本的に日本政策金融公庫や銀行融資は審査に通らない可能性の方が高いです。

そういったときの資金調達方法にオススメなのがアプラスをはじめとしたビジネスローンの利用を検討しましょう。

ビジネスローンごとに上限など細かい条件は違うので自分にあったローンを選びましょう。

融資で資金調達をする際に最も重視するのはどの部分でしょうか。

それは金利です。

できることなら低金利で借りたいですよね。

そこで、今日は金融機関による金利の相場を調べてみました。

日本政策金融公庫の融資を受ける場合は、無担保でも2%前後、有担保での融資になると1%台での融資も行われるようです。

一般的に融資と聞いて想像する銀行機関の融資では三井住友銀行ビジネスローンでは、限度額1億円で年2%台からと低利子ですが審査には基本的に担保が必要になります。

最後に、銀行期間ではないノンバンク系のローンの場合は最低6%から最高18%と幅がとても広くなっています。

最近、フリーランスや個人事業主など大企業に比べて規模の小さい事業を行ういわゆる「スモールビジネス」が増えています。

市場におけるスモールビジネスの割合は多くを占めますがやはり資金繰りに苦労している会社は多いようです。

実際に2009年から2014年にかけて中小企業は39万社減少しており、小規模事業者の廃業が非常に多いそうです。

こういった小規模の会社の設備投資など短期間での融資のニーズに応えるのがビジネスローンです。

短期間での融資のニーズ出てきます。

そのニーズに応えるのがbusinextなどのビジネスローンです。

ビジネスローンを利用する理由を見てみると担保が原則不要といったことや書類の提出から融資までに時間がかからない点があるようです。

何かしらの手続きをする際に必要なものといえば何を思い浮かべますか?ほとんどの方は書類と考えるのではないでしょうか。

でも手続きごとに必要書類が異なって準備するのが面倒なんですよね。

ここではビジネスローンを借りる際に必ず用意しなければいけない書類を調べてみました。

①運転免許証などの本人確認書類 ②決算書や確定申告書基本的にはノンバンク系のローン商品ではこの2点があれば審査が受けられますが場合によっては、登記事項証明書などの書類を追加で求められます。

ローン会社によっては決算書不要で事業計画書でOKという会社もあるようです。

銀行融資の場合にはこれ以外に貸借対照表などの様々な書類が必要になります。

また、銀行融資の場合は初めて取引を行うかどうかで必要な書類も大きく変わります。

お金を借りると聞くとアイフルなど消費者向けのカードローンを考えますが消費者向けカードローンで借りたお金は事業用に使うために借りることはできません。

経営者の方が事業用にお金を借りるにはビジネスローンで借りなければいけません。

では、ビジネスローンとはどういったものなのでしょうか。

大きく分けてみなさんが想像する比較的低金利の銀行融資と銀行融資より高金利だけど融資までが早いノンバンク系のローンの2種類になります。

どのくらい審査期間が短いかというと銀行融資では1から2ヶ月、ノンバンク系では最短で即日融資と非常に大きな差があります。

そのため中小規模の会社など急な融資が必要な場合はノンバンク系の利用が多いようです。

中小規模の会社経営者の中には市場の変化などで赤字決算に陥ってしまって資金繰りが必要と思っている方もいるのではないでしょうか。

でも赤字決算だと銀行融資は断られることも多いです。

ノンバンク系のビジネスローン会社なら融資してくれるかもしれません。

例えば、ビジネクストの場合では必要書類の本人確認書類と法人では登記事項証明書と決算書2期分の提出で申し込みができます。

「決算内容だけで判断していません」というキャッチフレーズ通り赤字でも融資を行ってもらえたという体験談も多いです。

ただ、HPなどでは即日融資可能と記載されていますが赤字決算企業の審査の場合は即日融資は厳しいようです。

銀行のローン商品の名前を見ているとよく目にする単語があります。

それは「アクティブ」というワードです。

どういった内容か見てみると中小規模の会社もしくは個人事業主向けのローンのことでした。

検索して最初に出てきた七十七銀行の場合では利用条件を見ると無担保、第三者保証人不要という条件で審査を受けられるようです。

融資額も最高5000万までということなので事業転換をする際の設備投資資金や運転資金に良いのではないでしょうか。

ただし、銀行機関の行うビジネスローンなので審査期間は長くなりがちです。

なのですぐに資金が必要という方はノンバンク系のローン利用をお勧めします。

日頃、TVを見ていると、ビジネスローンのビジネクストというようなキャッチコピーをよく聞くことが多いです。

こういったキャッチコピーは語呂が良くて口ずさんでしまうときがありますよね。

似たような言葉でキャッチフレーズという言葉もありますが実際のところどのような違いがあるのでしょうか。

調べてみたところ、人の心に訴えかける言葉という意味ではほとんど同じものと考えても良さそうですが厳密にはどのようにその言葉を使うかによって違いが発生するようです。

キャッチコピーは商品などを宣伝するためだけに限定されたもの、キャッチフレーズは自己紹介でのPRなど宣伝以外の幅広いものを含む場合に使われるそうです。

ネットでビジネスローンについて調べているとこんな質問を見かけます。

それは「ビジネスローンの審査は甘い?」という内容の質問です。

結論から言ってしまうと、甘いわけではありません。

審査の厳しさは基本的には金利を見ると厳しさがわかりやすいです。

例えば、よくイメージする銀行融資など低金利での貸付になるほど厳しく、ノンバンク系のローンのように高金利での貸付になるほど審査が甘いと言われています。

経営計画書を提出する必要があり、そこに書いてある内容をノンバンク系のローンでは必要ないことも多いです。

他にも審査期間が銀行融資は1から2ヶ月ほどかかるのに対しこのように少し調べただけでも厳しそうな感じを持ってしまいますね。

資金集めに悩んだ際に頼りになるビジネスローンですがどういった基準で借入先を選択したら良いのでしょうか。

ウェブ上の口コミなどをもとに調べてみました。

やはり一番多く言及されている点は融資までの速さのようです。

例えば、審査の回答まで最短60分というローンもあるくらいスピーディーに行われます。

他には、オリックスグループなどどこのグループ会社なのか、利用者が今までにどのくらいいるかなどの信頼性を理由に選んでいる方も多いようです。

その他に必ず確認しておきたいのは最大限度額や金利、いつまでに返済したらいいかという最長返済期間ではないでしょうか。

多くのローンの公式HPでは返済シミュレーションができるので活用してください。

秋田県秋田市の方向けファクタリングお役立ち情報

\急ぎの運転資金なら/

秋田県秋田市で急ぎの運転資金調達なら